防范非法金融
“那天她一直用剧烈的咳嗽打断我们的询问，眼神躲闪，这太反常了。”邮储银行宁夏中卫市沙坡头区支行的一位工作人员讲述近日成功拦截一笔6.6万元涉诈资金的情景时，对当时客户的异常表现记忆犹新。
近日，一名中年女性客户手持6.6万元现金，来到邮储银行中卫市沙坡头区支行要求办理现金汇款。鉴于近期通过现金方式转移涉诈资金案件高发，受理业务的工作人员始终保持警惕。
在核实收款信息过程中，工作人员发现客户神色紧张。当被初步询问资金用途时，客户突然剧烈且大声地咳嗽起来，明显试图回避工作人员的核查。为争取时间并进一步核实，工作人员继续提出其他问题，有意放慢业务办理节奏并启动警银联动机制，拨通了当地反诈中心的电话后，反诈中心表示将立即派人前往银行网点。
为了持续稳住局面，银行工作人员继续与客户周旋。客户改口称资金是用于“还款”，但当工作人员提议通过微信或电话与收款方核实时，客户却表示微信已更换，只有对方电话。工作人员再次提出拨打电话核实，此时客户拿起手机后，又突然开始不间断地剧烈咳嗽，情绪显得更加焦躁不安。这些刻意制造的干扰行为，让工作人员更加确信交易存在重大疑点。
很快，反诈中心公安人员抵达现场，将客户带至公安局进行进一步调查。后经反诈中心反馈侦查结果，确认该客户系洗钱团伙下游人员。
邮储银行提醒您
近期电信网络诈骗手段层出不穷，邮储银行提醒您妥善保管个人账户信息，切勿轻信他人诱导进行转账操作。邮储银行将持续加强风险防控，与公安机关紧密协作，为您守护资金安全。
内容来源：中国邮政储蓄银行