在金融监管持续深化、合规风险挑战日益严峻的背景下，商业银行如何将刚性约束转化为内生动力？招商银行南宁分行交出了一份创新答卷。该行以“2025合规履职年”活动为抓手，通过构建“责任闭环化、赋能场景化、宣传矩阵化、参与全员化”的特色路径，探索出一条从“被动合规”向“主动防控”的合规治理之路，为行业提供了可资借鉴的实践样本。

顶层发力：党委统筹

筑牢合规根基

面对合规治理的系统性工程，招行南宁分行党委充分发挥“把方向、管大局、强落实”的核心作用，将“合规履职年”活动作为构建长效合规文化的重要载体，建立了“高位推动、全局规划、精准落地”的全流程统筹机制。

高位推动：成立由纪委书记、合规官挂帅的“合规履职年”领导小组，压实各级责任，确保工作要求精准传导至“神经末梢”。

全局规划：制定详尽的《活动方案》，明确总体目标、内容及分工，实现合规履职与业务发展同谋划、同部署、同推进。

精准落地：结合本地监管政策与分行特色业务，形成履职清单、规范指引、学习材料和培训计划，指导基层单位有效提升履职能力。

这一系列举措确保了党的领导贯穿合规治理全过程，保障了合规要求从顶层到基层执行的“零衰减”，为责任体系有效运转奠定了坚实的政治基础。

责任穿透：精准考核

破解“中梗阻”难题

针对重大风险损失和屡查屡犯等“顽疾”，构建清晰可追溯的责任体系是关键。南宁分行创新机制，将合规责任细化延伸至每个岗位，形成覆盖全员的“责任网”。

考核驱动：显著提升合规指标在KPI体系中的权重，直接挂钩绩效分配与干部考核，考核责任部门和管理部门“双向运用”，建立“月度跟踪、季度评估、年度考核”的动态管理闭环。

聚焦“顽疾”：针对重大风险损失和屡查屡犯“两类问题”，推行“四有”整改标准（有态度、有深度、有强度、有高度），并通报整改不力典型案例，倒逼整改成效提升。

全员防线：“责任机制创新打破了‘合规专属部门’的认知误区，”该行合规官强调，“通过考核指挥棒，让每个岗位都成为合规防线不可或缺的一环。”此举有效解决了责任传导中常见的“上热中温下冷”现象。

场景赋能：精准滴灌

打通基层“最后一公里”

如何让抽象的合规条文在基层网点“看得懂、用得上”？南宁分行组建由纪委书记带队的专项宣讲赋能团，创新“靶向赋能”模式，将合规要求转化为一线员工的操作指南。

手册变“指南”：将《合规履职学习手册》提炼为“柜面操作50问”“信贷审批红线20条”等场景化、易理解的指引。

实战演练：在支行赋能中，宣讲团现场模拟业务流程（如客户信息查询），指出操作不规范环节，演示正确步骤并组织随堂测试，显著提升员工对关键条款（如个人信息保护）的掌握率。

解决痛点：已完成的4家支行赋能中，成功收集并解决“新员工底线清单不熟悉”“特殊业务授权流程繁琐”等一线实操难题。一位基层柜员深有感触：“案例拆解和现场演练让我清楚知道哪些红线不可触碰。”

矩阵传播：立体浸润

构建合规文化“生态圈”

突破传统单向宣传，南宁分行打造“线上集约化+线下场景化”的立体传播矩阵，让合规理念入脑入心。

线上阵地：门户网站开设“合规履职在行动”专栏，下设政策解读、案例警示、关键人分享等子栏目，阅读量已超千人次；“小桂哥”智能终端精准推送新法解读、合规底线清单、贴士等32篇内容，3版主题屏保实现全员覆盖。

线下融合：将合规培训纳入年度必修计划，实施“月度测试+季度考核”；结合“清廉文化宣传月”，开展法院旁听、纪律课堂等活动，促进合规与清廉深度融合。

数字工具：上线“磐石合规平台”，集成“问题清单库”“整改台账”等模块，实现问题管理全流程线上化，显著提升整改效率。这种多维度、常态化的传播，正促使合规要求内化为员工的“行为自觉”。

全员参与：激发内驱

让合规成为“行动自觉”

合规的生命力在于全员参与。南宁分行通过丰富活动，激发员工从“旁观者”转变为主动参与的“建设者”。

故事共鸣：在“合规我来说”演讲比赛中，某支行分享的“30分钟拦截虚假开户”真实案例引发强烈共鸣。30支参赛队伍产生的9个优秀作品通过内部渠道广泛传播，让一线故事成为最鲜活的合规教材。

氛围营造：“当员工主动讲述合规故事，表明合规已深度融入日常工作，”招行南宁分行法律合规部负责人表示。通过持续开展知识竞赛、文化宣传等活动，分行营造出“学制度、讲合规、防风险、促发展”的浓厚氛围，有效激活了合规建设的“内驱力”。

招行南宁分行的实践清晰地勾勒出一条合规治理的进阶路径：通过顶层设计的强引领、责任穿透的硬约束、场景赋能的巧转化、矩阵传播的广覆盖、全员参与的深融入，成功将外部监管要求转化为内部发展动能。其探索的从“被动合规”到“主动防控”的特色模式，为银行业在强监管时代实现高质量发展提供了极具价值的参考样本。