四新工程
河南金融监管局牢记“为民造福”是最大政绩，以深入实施“四新”工程拓展深化年行动为契机，扎实推进群众身边不正之风和腐败问题集中整治工作，把金融领域非法中介乱象治理作为重点民生工程和行业治理任务，坚持从严监管、重拳整治、全链打击、标本兼治，推动治理工作取得阶段性成效，切实维护辖区金融环境健康稳定。
01
坚持统筹联动
健全全域协同治理格局
将非法中介乱象治理作为践行“金融为民”理念、落实群腐群治工作部署的重要举措。
联合九家单位印发专项工作方案，同步细化配套银行保险机构实施方案，健全省市县三级联动工作体系，层层传导压力、逐级压实责任。
会同公安部门系统梳理金融领域部分“黑灰产”表现形式与风险画像，形成实操工作指引。
完善监管协同、全链整治、多方共治的常态化工作机制，聚焦重点风险案件处置，与司法机关加强沟通，协同推进。指导行业协会成立工作专班，建立完善风险预警、线索移交、异常主体信息共享三项工作机制。
联合九家单位召开全省金融领域非法中介乱象治理工作动员部署会
02
坚持科技赋能
筑牢精准闭环防控防线
构建“靶向定位-数据融通-智控建模-跨域联查”的治理框架。
一是靶向定位锚准风险
组织开展省内金融业全覆盖调研摸排，分领域梳理风险隐患、明确整治重点，做实精准防控。
二是数据融通打破壁垒
统筹整合银行、保险等行业数据资源，共建共享线索筛查资源池，畅通跨行业数据对比、线索互通渠道。
三是智控建模精准预警
指导辖内机构围绕多维度风控指标搭建数智风控模型，实现风险自动识别、分级研判、提前预警。
四是跨域联查深化整治
加强与公安、司法、医保等部门机制化联动与数据合规共享，常态化开展线索筛查研判，精准锁定非法中介相关线索，协同公安部门依托专业研判平台提升办案质效。
联合多部门召开专题研讨会推动案件查办
03
坚持全链打击
强化从严从快震慑效能
始终把案件查办作为乱象治理的核心抓手和破局关键，对非法中介各类违法违规行为坚持露头就打、从严整治，持续保持高压监管态势。
聚焦情节复杂、涉及范围广、跨区域作案的重大疑难案件，落实“一案一专班”工作机制，整合监管、公安、司法等多方力量，推动案件快侦快破、全链条打击。
联合公安、司法等单位深化金融“黑灰产”专项打击
常态化开展线索排查梳理，依规向公安机关移送线索，推动一批重点案件立案查办、涉案人员依法处置，发起跨区域联合打击，形成监管震慑。
先后侦破多起典型重大案件，相关案例被评为全国年度经典整治案例。成功打掉跨区域非法代理退保“黑灰产”链条，依托跨省数据协作机制整治不正当反催收团伙，在职业背债、经营贷骗贷等重点领域实现案件攻坚突破，乱象治理成效凸显。
公安部经侦局对外发布河南平顶山破获特大“AB贷”合同诈骗案
发布典型案例强化风险提示
04
坚持标本兼治
夯实常态长效治理体系
整治非法中介乱象，重在源头防范、标本兼治。河南金融监管局始终坚持打防并举、以防为主，从健全机制、规范行业、社会共建三个维度同向发力，系统铲除非法中介与“黑灰产”滋生蔓延的土壤。
一是压实主体责任
深化典型案件复盘，推动防范非法中介要求嵌入机构内控合规全流程。聚焦不当营销宣传与销售行为治理、适当性管理提升，扎实开展金融消保专项整治，构建内部风控防线。
二是筑牢自律底线
常态化开展从业人员合规培训与案例警示，严明对违规谋利、恶意代理维权行为零容忍态度，划定合规从业红线，形成全员抵制、全程防控的自律氛围。
三是深化宣传共治
推行“五见”宣教模式，聚焦非法中介乱象表现形式以案释法，普及风险常识，着力构建司法震慑、行业自律、公众参与的多元社会共治格局。
依托金融知识宣教活动增强公众防范非法中介意识和识别能力
下一步，河南金融监管局将严格落实总局各项工作部署，始终保持对非法中介乱象的高压严打态势，持续深化专项整治，健全长效治理机制，推动治理工作走深走实、见行见效，坚决筑牢区域金融安全防线，切实守护人民群众金融财产安全。
内容来源：金融街15号